Ruud zijn mond valt van verbazing open als hij een brief ontvangt van de ING waarin staat dat hij moet verklaren wat hij heeft gekocht in de supermarkt.
In het programma Radar wordt er aandacht besteed aan het verhaal van Ruud en de brief die hij ontvangen heeft van zijn bank.
In de brief valt te lezen dat de bank geconstateerd had dat hij in een periode van elf maanden €4337 had uitgegeven bij de Albert Heijn.
”We vernemen graag welke tegenprestaties aan deze transacties ten grondslag liggen”, zo valt er in de brief van de bank te lezen.
Daar blijft het niet bij want de bank wil ook weten waarom hij €2530 heeft overgemaakt naar HVC Energie BV. in tien maanden tijd.
Ruud krijgt de opdracht om facturen te laten zien en als dat niet lukt wordt er zelfs gevraag om zijn laatste belastingaangifte naar de bank te sturen.
Ruud is behoorlijk van slag door de inhoud van de brief en is behoorlijk gepikeerd. ”Wat gaat de bank doen met mijn gegevens?”
Volgens het programma Radar scannen Nederlandse banken al zeker vijftien jaar onze transacties, dit om te kijken of transacties misschien verdacht zijn.
Tot twaalf jaar geleden was adviseur financieel onderzoek Simon Lelieveld hoofd toezicht bij de Nederlandse vereniging van banken.
”Wij doen in Nederland al jaren te veel, omdat we ongebruikelijke transacties melden in plaats van verdachte tranacties.”
”Dat is een grote fout die ook een inbreuk maakt op de privacy. Daardoor worden mensen ten onrechte bestickerd als zou er iets aan de hand zijn?”
De vraag die velen nu hebben is toch wel of dit mag. Banken helpen sinds 2008 met het voorkomen dat klanten geld witwassen of terreur financieren.
Elke bank controleert daarom alle transacties van hun klanten. Mocht de bank een vermoeden hebben over een ongebruikelijke transactie dan mogen zij vragen stellen.
Maar het gaat verder want de bank seint dan ook de Financial Intelligence Unit in, die valt onder het ministerie van Justitie. De FIU gaat dan weer bepalen of de politie wordt ingelicht.
Ruud zijn mond valt van verbazing open als hij een brief ontvangt van de ING waarin staat dat hij moet…
